3 tipos de estratégia de diversificação

Definição de Estratégia de Diversificação | Tipos de Estratégias de Diversificação.

A estratégia de diversificação provavelmente ocorre, quando empresas ou organizações empresariais introduzem um novo produto no mercado. Essas estratégias são conhecidas como estratégias de diversificação. Existem três tipos de estratégias de diversificação.

Tipos de estratégia de diversificação.

Estratégias de diversificação concêntrica Estratégias de diversificação horizontal Estratégias de diversificação de conglomerados.

A estratégia de diversificação minimiza o risco de perda em uma organização empresarial dividindo geograficamente diferentes categorias de produtos em diferentes mercados. No início de 1960 & # 8217; s & amp; 1970, há um rápido crescimento na diversificação de negócios. Mas com o passar dos tempos tornou-se difícil administrar atividades muito diversificadas de organização empresarial. Mesmo nos últimos anos, é bastante difícil para qualquer organização de negócios operar em modo de diversificação porque há uma série de requisitos diferentes que devem ser considerados pela organização empresarial.

Estratégia de diversificação concêntrica:

A introdução de produtos novos mas relacionados nos novos mercados é considerada como estratégia de diversificação concêntrica. Por exemplo, a AT & amp; T Company na América está envolvida na aplicação da estratégia de diversificação concêntrica, adicionando linhas de cabo para serviços rápidos de internet em todo o país. O produto anterior da empresa foi linha telefônica, mas gasta US $ 120 bilhões pela aquisição de televisão a cabo. Desta forma, a AT & amp; T trabalha em conjunto com a America Online (AOL) para fornecer acesso à internet por cabo aos clientes da AOL.

Diretrizes para Diversificação Concêntrica:

Existem certas condições favoráveis ​​à aplicação da estratégia de diversificação concêntrica. Para este fim a seguir estão algumas das diretrizes que especificam a eficácia da estratégia de diversificação concêntrica.

É mais saudável para a organização empresarial competir na indústria onde não há crescimento lento ou lento. A venda de produtos atuais é aprimorada pela adição de produtos novos, mas relacionados, no conjunto de organizações empresariais. Quando novo e Os produtos relacionados são introduzidos, estes devem ser oferecidos a preços competitivos razoáveis. Em certas condições, quando os produtos atuais estão passando pela fase decrescente do ciclo de vida do desenvolvimento do produto, é bastante viável adicionar produtos novos, mas relacionados, em novos mercados. A equipe de gerenciamento do A organização deve ser suficientemente forte Estratégia de diversificação do conglomerado:

As estratégias de diversificação incluem diversificação de conglomerados em que novos produtos são adicionados no grupo da organização empresarial que não estão relacionados aos existentes. Existem certas organizações que estão envolvidas na diversificação do conglomerado com base na expectativa de que eles podem ganhar lucro adquirindo outra empresa e quebrando & amp; vendendo suas partes de forma fragmentada.

Diretrizes para a diversificação de conglomerados:

Em determinadas situações, a estratégia de diversificação de conglomerados torna-se efetiva o suficiente para ser perseguida pela organização. A seguir estão algumas das diretrizes que são viáveis ​​para esta estratégia.

Quando as vendas & amp; os lucros estão a diminuir anualmente. Existe suficiente gestão e Talentos de capital possuídos pela organização para competir na nova indústria com sucesso Há empresas adquiridas e adquirentes e ambas têm sinergia financeira Em situações em que há saturação completa para os mercados atuais dos produtos atuais Estratégia de Diversificação Horizontal:

A diversificação horizontal ocorre quando o novo & amp; Produtos não relacionados são fornecidos aos clientes existentes. A estratégia de diversificação horizontal é menos arriscada do que a diversificação de conglomerados devido ao fato de que os clientes atuais da organização já estão expostos.

Diretrizes para a diversificação horizontal:

Existem certas situações em que a estratégia de diversificação horizontal é muito eficaz pela organização. Seguem-se algumas das orientações a este respeito.

Quando novo & amp; produtos não relacionados são adicionados com os existentes, a receita dos produtos existentes aumenta significativamente. O setor que possui margens baixas e amp; retorna e é altamente competitivo Os novos produtos são comercializados para os clientes atuais, embora os canais de distribuição atuais Existem padrões de vendas de natureza anticíclica dos novos produtos em comparação com os produtos atuais.

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O Blog Cordant.

"Diversificar em valores mobiliários, através de classes de ativos, em mercados - e ao longo do tempo." - Charley Ellis.

Foi dito que a verdadeira diversificação significa sempre odiar alguns de seus investimentos. Como resultado, você nunca odeia seu portfólio.

A maioria das pessoas está familiarizada com o conceito de diversificação, que pode ser amplamente descrito como "não colocar todos os seus ovos em uma cesta". E a maioria das pessoas sabe que é bom ter um portfólio diversificado. Mas como construir um portfólio diversificado? Há mais de uma maneira de se diversificar, afinal.

Aqui estão seis formas de diversificação que você deve incluir em seu portfólio.

# 1. Diversificação individual da empresa.

É mais fácil agora do que nunca obter uma alocação diversificada para ações através de vários fundos indexados. Este não foi sempre o caso. Na década de 50, o premiado com o Prêmio Nobel Harry Markowitz demonstrou que o risco de um portfólio diminuiu consideravelmente à medida que as ações adicionais foram adicionadas à carteira - mesmo que as ações individuais fossem de igual risco. Mais recentemente, a pesquisa da Longboard Asset Management revelou que durante o período de 1983 a 2006 quase 2 em 5 ações perderam dinheiro (39%), quase 1 em cada cinco perdeu pelo menos 75% do seu valor (18,5%) e 2 em 3 apresentou desempenho inferior ao índice Russell 3000. Além disso, os melhores 25% de todas as ações durante este período representaram quase todos os ganhos.

Fonte: Longboard Asset Management.

# 2. Diversificação da indústria.

Assim como obter uma mistura de empresas individuais, é importante também diversificar sua carteira, ter um equilíbrio entre as várias indústrias diferentes da economia. É especialmente importante lembrar-se de diversificar a indústria com a qual você está mais familiarizado. Por exemplo, assim como com o viés do país de origem, as pessoas também tendem a sobreponderar sua indústria doméstica. O gráfico mostra que aqueles que vivem no Ocidente tendem a tecnologia com excesso de peso, pois muitos estão familiarizados com as empresas de tecnologia baseadas aqui ou estão trabalhando diretamente na indústria. O Nordeste favorece Financials, Midwest Industrials e South, Energy.

O ponto é, assim como com as ações individuais da empresa, não é saudável sobreponderar uma indústria que você também está contando com seu salário ou saúde econômica regional.

Fonte: JP Morgan Guia dos Mercados 31 de dezembro de 2015.

# 3. Diversificação da classe de ativos.

Diferentes ativos (estoques, obrigações, caixa, imóveis, commodities) vão funcionar de forma diferente em vários ambientes econômicos. Por exemplo, durante uma recuperação econômica, os estoques provavelmente funcionarão bem, enquanto os títulos de recessão proporcionam proteção. Commodities, TIPS ou dinheiro, podem proteger contra as forças da inflação, enquanto durante um ambiente deflacionário as obrigações de longo prazo são muitas vezes o melhor investimento.

# 4. Diversificação de estratégias.

Dentro das classes de ativos, existem diferentes estratégias para obter a exposição - muitas dessas estratégias diferentes (também chamadas de fatores, fatores de risco, beta inteligente, etc.) foram mostradas na pesquisa acadêmica para entregar retornos superiores ao longo do tempo versus um limite de mercado ponderado índice. Mas, esse desempenho não acontece todos os anos, e pode haver longos períodos de baixo desempenho. Para a maioria, a melhor abordagem é uma combinação destes fatores (Valor, Pequena Capa, Momento, Alta Qualidade, etc.) com a percepção de que você não terá 100% alocado para a estratégia quente, mas que você também ganhou ' t estar 100% comprometido com uma estratégia que está atrasada.

# 5. Diversificação geográfica.

Novamente, a maioria dos investidores tem um "viés de país de origem", preferindo os estoques de empresas com sede em seu país de origem. No entanto, a pesquisa também mostra um benefício para a diversificação internacional. Por exemplo, pense no desempenho do mercado de ações japonês desde o pico de 1989. Como o autor Jonathan Clements escreveu no mês passado:

E se os Estados Unidos se tornem o próximo Japão? Parece-me improvável. Mas, no final da década de 1980, quando a economia do Japão era a inveja do mundo, o mercado subsequente também teria sido considerado incrivelmente improvável.

Minha afirmação: se você vai investir fortemente em ações, você deve considerar alocar até 40% para ações estrangeiras, então você não está apostando muito no mercado de ações de um único país. Não sei se isso ajudará ou prejudicará os retornos. Mas isso irá reduzir o risco e potencialmente o salvará de um desastre financeiro.

Assim como com classes de ativos ou estratégias, nenhuma região econômica irá superar consistentemente. É melhor ter uma mistura.

# 6. Diversificação do tempo.

Também chamado de média em dólares, se você ainda está contribuindo para suas contas de investimento, ele pode reduzir o impacto de um comportamento de investimento fraco (falta de disciplina) ou tempo desafortunado. Embora a pesquisa mostre que cerca de 70% do tempo investir um montante fixo é melhor do que investir ao longo do tempo, a média do dólar ou qualquer abordagem baseada em regras e disciplinada, pode levar a um melhor comportamento dos investidores e, portanto, melhores resultados de investimento. Como o autor Ben Carlson escreveu, "a média do custo do dólar assume a responsabilidade de decisões de tempo precárias fora de suas mãos. Não é a solução perfeita, mas ajuda você a passar da adivinhação de curto prazo ao planejamento de longo prazo ".

Então, você tem isso - seis maneiras de diversificar seu portfólio. O que você acha? O seu portfólio está totalmente diversificado?

Clique aqui para divulgar informações contidas em postagens de blog.

A Cordant, Inc. não está afiliada ou está associada a, ou aprovada pela, Intel.

Publicado em 14 de junho de 2016.

Isaac Presley, CFA.

Isaac Presley é o presidente e diretor de investimentos da Cordant, uma empresa de gerenciamento de riqueza que atua nos atuais e antigos funcionários da Intel. Para saber mais, você pode ler a biografia completa de Isaac.

wiseGEEK: Quais são os tipos de estratégias de diversificação?

As estratégias de diversificação permitem que uma empresa expanda suas linhas de produtos e opera em vários mercados econômicos diferentes. As estratégias mais comuns incluem diversificação concêntrica, horizontal e conglomerada. Cada estratégia se concentra em um método específico de diversificação. A primeira estratégia é usada quando uma empresa quer ampliar sua linha de produtos para incluir produtos similares produzidos na mesma empresa, o segundo é usado quando a empresa quer produzir produtos não relacionados que atraem um mercado similar, o último é usado quando uma empresa se expande para operar em duas ou mais indústrias não relacionadas. As estratégias de diversificação ajudam as empresas a aumentar sua flexibilidade e a manter lucros durante períodos econômicos lentos.

Uma estratégia de diversificação concêntrica permite que uma empresa adicione produtos similares a uma linha de negócios já bem sucedida. Por exemplo, um fabricante de computadores que produz computadores pessoais usando torres começa a produzir computadores portáteis. O conhecimento técnico necessário para realizar a nova tarefa vem do seu campo atual de funcionários qualificados. Estratégias de diversificação concêntrica também existem em outras indústrias, como a indústria de produção de alimentos. Um fabricante de ketchup pode decidir produzir salsa, usando suas instalações de produção atuais e muito similares para a tarefa.

As estratégias horizontais permitem que uma empresa comece a se mover para fora de sua zona de conforto em termos de fabricação do produto. As empresas aproveitarão sua quota de mercado atual de clientes fiéis com produtos que têm pouca ou nenhuma relação com produtos atualmente vendidos. Um fabricante de televisão pode começar a produzir produtos brancos, como geladeiras, freezers e lavadoras ou secadoras. Uma desvantagem para estratégias de diversificação horizontal pode ser a dependência da empresa em um grupo de consumidores. A empresa tenderá a comercializar produtos para os consumidores atuais alavancando a lealdade da marca associada aos produtos atuais. Isso é perigoso se os novos produtos não garantam o mesmo favor que os produtos mais antigos da empresa.

Quando as empresas se envolvem em estratégias de diversificação de conglomerados, eles geralmente estão procurando entrar em um mercado anteriormente inexplorado. As empresas podem fazer isso comprando ou se fundindo com outra empresa na indústria desejada. Passar para uma indústria totalmente independente é muitas vezes altamente perigoso, já que a administração atual da empresa não está familiarizada com o novo setor. A fidelidade da marca também pode ser reduzida se o novo gerenciamento não manter a qualidade atual do produto. A vantagem dessa estratégia de diversificação vem da crescente flexibilidade e da conquista de novos mercados econômicos. Por exemplo, uma empresa que fabrica peças de reparo automotivo pode entrar na indústria de produção de brinquedos. Cada empresa nestas indústrias permite uma gama mais ampla de clientes e a capacidade de diversificar as oportunidades de renda quando as vendas de uma indústria vacilam e a outra não.

Artigo Discussão.

1) A diversificação pode claramente ajudar uma empresa a permanecer à tona em tempos difíceis e crescer durante os tempos prósperos. Mas você precisa ter cuidado para não se afastar muito da sua "zona de conforto" do que você sabe como fazer bem. Eu concordo com a afirmação "Mudando para uma indústria totalmente independente é muitas vezes altamente perigoso, já que a administração atual da empresa não está familiarizada com a nova indústria." Uma vez, tomei um emprego em um jornal que era de propriedade de uma empresa que operava call centers. A gerência teve pouca pista sobre jornais e a publicação logo foi barulhenta.

Artigos relacionados do wiseGEEK.

As estratégias de diversificação ajudam as empresas a manter o lucro em tempos econômicos difíceis.

Uma empresa de informática que segue uma estratégia de diversificação concêntrica pode adicionar novos tipos de computadores a uma linha de produtos já bem-sucedida.

Um fabricante de ketchup que decide produzir salsa pode estar praticando uma estratégia de diversificação concêntrica.

Um fabricante de televisão que começa a produzir bens, como frigoríficos, pode estar usando estratégias horizontais.

Uma empresa que aproveita a sua quota de mercado atual de clientes com produtos que têm pouca ou nenhuma relação com os produtos atualmente vendidos, como um fabricante de televisão que começa a vender lavadoras e secadoras, está utilizando estratégias horizontais.

Tipos de Diversificação.

Os diferentes tipos de estratégias de diversificação incluem a modernização e o desenvolvimento de novos produtos, a atualização do mercado, o licenciamento de novas tecnologias, a distribuição de produtos por parte de outra empresa e até a aliança com a referida empresa.

Os três tipos de estratégias de diversificação incluem o concêntrico, horizontal e conglomerado.

A diversificação é um método de gerenciamento de riscos que envolve a mudança e implementação de diferentes investimentos declarados em um portfólio específico. Isso é uma prática devido ao raciocínio de que uma carteira que contenha uma variedade de investimentos pode gerar maiores lucros e atuar como um risco menor para os investimentos independentes na mesma carteira. É apenas através do investimento de forma mais segura que os benefícios da diversificação podem ser totalmente colhidos. O investimento através de títulos estrangeiros também pode colher benefícios por causa da diminuição da correlação entre os investimentos locais.

As diversificações concêntricas especificam que existem semelhanças entre as indústrias em termos tecnológicos. É através disso que a empresa pode comparar e aplicar o seu know-how tecnológico a uma vantagem. Isto é através de uma mudança ou alteração cuidadosa na estratégia de marketing realizada pelo negócio. Esta estratégia visa aumentar o valor de mercado de um determinado produto e, portanto, obter um maior lucro.

A diversificação horizontal aborda produtos ou serviços que são, em certo sentido, não relacionados tecnologicamente a certos produtos, mas ainda atraem o interesse dos clientes atuais. Esta estratégia é mais eficaz é que a clientela atual é leal aos produtos ou serviços existentes e se as novas adições estão bem avaliadas e promovidas de forma adequada. As novas adições são comercializadas da mesma forma que as anteriores, que podem causar instabilidade. Isso ocorre porque a estratégia aumenta os novos produtos & rsquo; dependência de um existente. Essa integração ocorre normalmente quando um novo negócio é introduzido, no entanto, não está relacionado com o existente.

Conglomerado ou diversificação lateral é onde a empresa ou empresa promove produtos ou serviços sem relação comercial ou tecnológica com os produtos ou serviços existentes, no entanto, ainda interessam vários clientes. Este tipo de diversificação é exclusivo do negócio atual e pode ser bastante arriscado. No entanto, também pode ser muito bem sucedido, uma vez que ele visa de forma independente melhorar o lucro que a empresa acumula em relação ao novo produto ou serviço.

Às vezes, existem certas ações defensivas que podem promover o risco de contração no mercado ou que o mercado atual de produtos parece não ter mais oportunidades de crescimento. Isso também deve ser considerado antes de iniciar um certo tipo de estratégia de diversificação. Outro fator é o resultado da estratégia de diversificação escolhida. Espera-se que o resultado esperado gere um crescimento da lucratividade que irá complementar as atividades em curso dentro da empresa.